Банки должны проверять все операции по переводу денег через систему "Антифрод".
Центробанк определился с перечнем признаков мошеннических операций.
Банки должны приостанавливать переводы, если:
- выявлена нетипичная для клиента операция (учитываются суммы переводов и их периодичность, время и место совершения операций);
- операция осуществляется с устройства, которое ранее использовали злоумышленники и информация о котором есть в базе данных регулятора;
- сведения о счете получателя есть в базе данных регулятора о мошеннических счетах;
- через счет получателя совершались мошеннические операции, по оценкам антифрод-системы банка;
- от сторонней организации поступила информация о мошеннических действиях (например, перед переводом денег оператор связи сообщил о нехарактерной для клиента телефонной активности или росте числа входящих сообщений с новых номеров);
- возбуждено уголовное дело в отношении получателя средств.
При наличии какого-либо признака мошенничества, банк заблокирует перевод на 2 дня и сообщит причину блокировки клиенту.
Если же банк отправит деньги без надлежащей проверки на счет мошенников, то будет обязан вернуть всю сумму в течение 30 календарных дней после подачи клиентом соответствующего заявления в банк.
Но если, несмотря на предупреждение банка, клиент будет настаивать на операции, то обязанности по возврату денег у банка не возникнет.