Центробанк определился с перечнем признаков мошеннических операций. 

Банки должны приостанавливать переводы, если:

 - выявлена нетипичная для клиента операция (учитываются суммы переводов и их периодичность, время и место совершения операций);

 - операция осуществляется с устройства, которое ранее использовали злоумышленники и информация о котором есть в базе данных регулятора;

 - сведения о счете получателя есть в базе данных регулятора о мошеннических счетах;

 - через счет получателя совершались мошеннические операции, по оценкам антифрод-системы банка;

 - от сторонней организации поступила информация о мошеннических действиях (например, перед переводом денег оператор связи сообщил о нехарактерной для клиента телефонной активности или росте числа входящих сообщений с новых номеров);

 - возбуждено уголовное дело в отношении получателя средств. 

При наличии какого-либо признака мошенничества, банк заблокирует перевод на 2 дня и сообщит причину блокировки клиенту.

 Если же банк отправит деньги без надлежащей проверки на счет мошенников, то будет обязан вернуть всю сумму в течение 30 календарных дней после подачи клиентом соответствующего заявления в банк. 

Но если, несмотря на предупреждение банка, клиент будет настаивать на операции, то обязанности по возврату денег у банка не возникнет.